2008年前后，中國人民銀行營業(yè)管理部反洗錢處陸續(xù)接到北京市各商業(yè)銀行反洗錢部門的可疑交易監(jiān)測報告。報告顯示:北京馬甸郵幣卡市場中部分商戶有大量可疑交易行為。經(jīng)偵查發(fā)現(xiàn)，馬甸郵幣卡市場攤主黃元杰、張少秋等人長期從事非法以支票或電匯方式兌換現(xiàn)金的業(yè)務(wù)，并收取手續(xù)費(fèi)。根據(jù)不斷挖掘的線索，多名犯罪嫌疑人相繼落網(wǎng)。
西城檢察院今天透露，黃元杰、張少秋等38人因涉嫌非法經(jīng)營罪近日被提起公訴。京城首起特大非法經(jīng)營地下錢莊案也真相大白。
大額現(xiàn)金地下瘋狂流轉(zhuǎn)
“需要串支票的人通過中間人，或自己找到我，把需要串的支票入到我的公戶，我直接拿現(xiàn)金給他們。”這就是黃元杰控制的地下錢莊的經(jīng)營方式。他被指控的涉案金額高達(dá)2億200余萬。
38歲的黃元杰從十七八歲就在老家做郵幣卡生意。十年前來京，案發(fā)前，主要在馬甸郵幣卡市場經(jīng)營電話充值卡批發(fā)和零售業(yè)務(wù)。據(jù)黃元杰供述，他每天的正常業(yè)務(wù)往來流水（現(xiàn)金或支票）約七八百萬元，每個月有幾個億的流水，攤位每天至少存放著一兩百萬的現(xiàn)金。
而社會上，存在著大量的現(xiàn)金需求方，他們需要現(xiàn)金，又因各種原因，選擇規(guī)避經(jīng)過銀行審核流程獲取現(xiàn)金的方式。一方可以提供大額現(xiàn)金，一方急需將支票變現(xiàn)，經(jīng)過中間人的牽線搭橋，這買賣自然就做成了。陳明才就是活躍在馬甸郵幣卡市場的“中間人”。
已經(jīng)退休的陳明才屬于典型的熟悉行情、“有路子”的北京人。案發(fā)前，專職從事民間串現(xiàn)介紹，并以2%。收取手續(xù)費(fèi)獲利。截至案發(fā)，陳明才共經(jīng)手292張支票、8次電匯、1次網(wǎng)銀串現(xiàn)行為，涉案金額高達(dá)1億2000萬。
辦案人員介紹，公安機(jī)關(guān)移送審查起訴的42名犯罪嫌疑人中，像黃元杰這樣的地下錢莊經(jīng)營者，即所謂的“莊主”8人，像陳明才這樣的“中間人”多達(dá)34人。
2009年至2011年4月間，他們?yōu)槭兰o(jì)彩虹展覽展示有限公司、中旅體育旅行社有限公司等70余家單位提供的1000余張轉(zhuǎn)賬支票（或以電匯的方式）套取現(xiàn)金人民幣5億余元。
利益驅(qū)動地下錢莊悄然滋生
2009年7月至2011年2月，因帶外國旅游團(tuán)去某藥店買藥，游客消費(fèi)后，導(dǎo)游王某收到藥店以空頭支票形式付給的導(dǎo)游咨詢費(fèi)5萬余元，王某都是通過中間人在黃元杰處將支票變現(xiàn)。
2009年7月至2011年4月，安徽和縣某建筑安裝勞務(wù)公司為規(guī)避稅務(wù)，將工人工資以轉(zhuǎn)賬支票方式支付給包工頭。其中一名包工頭通過垃圾短信方式聯(lián)系到中間人，在黃元杰處串現(xiàn)。后經(jīng)互相介紹，十幾名包工頭共在黃元杰處串現(xiàn)5400余萬元。
2011年2月，北京某地產(chǎn)開發(fā)公司為將收貨款迅速變現(xiàn)，聯(lián)系中間人，在黃元杰處將一張716萬元的支票變現(xiàn)。“幫別人串現(xiàn)金，從中間收取手續(xù)費(fèi)，是想在生意行情不好、平買平賣的情況下填補(bǔ)一下?lián)p失，反正手里也正好有現(xiàn)錢。”黃元杰交代。
由于黃元杰經(jīng)營的生意需要對公賬戶來進(jìn)行支付結(jié)算業(yè)務(wù)，他便通過注冊成立公司到銀行辦理了多個對公賬戶。但這種方便自己做生意的方法，卻不經(jīng)意間，為幫別人串支票變現(xiàn)提供了極大的便利條件。
“所有需要串現(xiàn)的支票都會入到我的對公賬戶。”黃元杰交代，現(xiàn)金需求方通過中間人，將需要串現(xiàn)金的支票，或通過電匯、網(wǎng)銀方式轉(zhuǎn)賬到他的對公賬戶。
黃元杰扣除0.3-0.8%。的手續(xù)費(fèi)后，要么直接給付現(xiàn)金，要么從自己的個人賬戶通過網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬匯款。就這樣，本該是通過支票受到監(jiān)管的結(jié)算，在黃元杰的手上一“流轉(zhuǎn)”，全部入了私人賬戶。而黃元杰獲得的收入甚至要好過他的正常生意盈利。
在各方利益的驅(qū)動下，馬甸郵幣卡市場的幾個主要攤位的經(jīng)營者，成為了地下錢莊的“莊主”,大量的現(xiàn)金在地下悄無聲息地瘋狂流轉(zhuǎn)。