農(nóng)歷新年剛過(guò)，新一輪的外匯指定銀行外匯資金情況專(zhuān)項(xiàng)檢查就已全面展開(kāi)。記者日前獲悉，為加強(qiáng)“熱錢(qián)”監(jiān)管，國(guó)家外匯管理局近期已就外匯指定銀行外匯資金情況專(zhuān)項(xiàng)檢查下發(fā)總體方案和要求。截至目前，各家銀行基本都已進(jìn)入自查階段，自查時(shí)間范圍為去年1月1日至12月31日。
據(jù)了解，銀行外匯資金來(lái)源與運(yùn)用、外債管理、遠(yuǎn)期結(jié)售匯和離岸金融業(yè)務(wù)均在此次專(zhuān)項(xiàng)檢查之列。根據(jù)以往經(jīng)驗(yàn)，這些項(xiàng)目往往是“熱錢(qián)”隱身進(jìn)入的重要渠道。
其中，外匯資金來(lái)源與運(yùn)用檢查又涵蓋了銀行外匯存款情況；銀行境外拆入、境外籌資、境外同業(yè)或境外聯(lián)行存放、境外同業(yè)拆入及其他境外負(fù)債的變動(dòng)情況；銀行外匯貸款情況；銀行有價(jià)證券及投資情況、境外拆放存放同業(yè)、境外聯(lián)行賬戶(hù)及其他境外資產(chǎn)的變動(dòng)情況；銀行辦理自身結(jié)售匯業(yè)務(wù)情況；銀行結(jié)售匯綜合頭寸變動(dòng)情況；銀行開(kāi)展外匯表外業(yè)務(wù)情況；銀行外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中涉及外匯流入與結(jié)匯的過(guò)渡性科目的使用情況等等。
今年兩會(huì)期間，央行副行長(zhǎng)、外匯局局長(zhǎng)易綱在記者會(huì)上表示，根據(jù)長(zhǎng)期的觀測(cè)，我國(guó)跨境資金的流動(dòng)大部分是合法合規(guī)的。當(dāng)然，也不排除部分“熱錢(qián)”混入。并且“熱錢(qián)”在很多情況下往往是披著合法的外衣，比如通過(guò)經(jīng)常項(xiàng)目、FDI、個(gè)人等渠道流進(jìn)來(lái)的。