還有分析人士認為，由于比特幣的匿名流通特性，它很容易成為犯罪組織“洗錢”的工具，而洗錢者通過互聯網轉移資金也很難被追蹤。政府應該明確監管態度，比如界定比特幣是否是虛擬貨幣。不過不管它是不是虛擬貨幣，據經濟之聲《天下財經》最新報道，中國人民銀行副行長易綱已表示，從人民銀行角度，近期也不可能承認比特幣的合法性。
比特幣的創始人中本聰曾表示：“傳統貨幣最根本的問題在于信任。……銀行本應該幫我們保管錢財，并以電子化形式流通。”他認為，如果能夠獲得法律的保護不斷發展、改善貨幣創造機制，克服當前適用范圍仍然較小、幣值波動較大且難以勝任財富貯藏職能等缺陷，比特幣有望成為未來引領新國際貨幣體系的候選人。
但相信很多人也聽過“龐氏騙局”——一位生活在19、20世紀的意大利裔投機商，在1919年策劃出一個陰謀，騙人向一個事實上根本子虛烏有的企業投資，許諾投資者將在三個月內得到40%的回報，然后他把新投資者的錢作為快速盈利付給最初投資的人，從而誘惑了更多的人上當。這個投機商因此成功地在7個月內吸引了三萬名投資者，這場陰謀持續了一年之久，被利益沖昏頭腦的人們才清醒過來——有人分析比較后發現，比特幣現在的人氣高漲與龐氏騙局中的許多特征頗為相似，比如：低風險、高回報的反投資規律；投資訣竅的不可知和不可復制性；投資的反周期性特征等。人們認為，比特幣的機制中，比如越早進入者造幣成本越低、越有機會致富這一特征，的確會讓人認為這像是一場“誘騙接盤者”的把戲。
所以，在此還是要建議投資家們，輕易別玩比特幣。雖然它的價格正“像搭了火箭一樣”在飆升，的確是投機致富的好選擇，但正如某行家點評：玩比特幣玩的不是心跳，是心驚肉跳！誰知道比特幣的產生，究竟是一場偉大的互聯網金融試驗，還是一個由極客主導的龐氏騙局呢？