日前，惠州市某公司出口商品獲得了一筆外匯收入，但近期只使用該收入的一部分用于境外支付，剩下的外匯預(yù)計(jì)將在3個(gè)月后需要用于境外購(gòu)買(mǎi)原材料，然而，在這期間，該公司卻需要這筆資金進(jìn)行人民幣資金支付境內(nèi)員工工資。
“公司很擔(dān)心貨幣轉(zhuǎn)換會(huì)帶來(lái)不必要的損失，但不賣(mài)出外幣又沒(méi)有其他資金支付境內(nèi)員工工資。”該公司的財(cái)務(wù)經(jīng)理王先生為此一籌莫展，并把他的煩惱和同行老趙說(shuō)了。
“去農(nóng)業(yè)銀行問(wèn)問(wèn)吧，他們推出的人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)好像可以在一定期限內(nèi)將持有貨幣轉(zhuǎn)換為另一種貨幣，并在期末重新持有原幣……”
有這么好的業(yè)務(wù)？聽(tīng)完老趙的話(huà)，王先生將信將疑地來(lái)到了農(nóng)業(yè)銀行的網(wǎng)點(diǎn)。
“您可以與我行敘作一筆3個(gè)月近端賣(mài)出外匯，遠(yuǎn)端買(mǎi)入外匯的掉期交易，這樣就可以獲得人民幣經(jīng)營(yíng)資金，同時(shí)在遠(yuǎn)端買(mǎi)入外匯時(shí)也沒(méi)有匯率風(fēng)險(xiǎn)。”在了解王先生的需求后，農(nóng)行惠州分行相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹說(shuō)。
如此介紹讓王先生喜上眉梢，“那我現(xiàn)在辦理這個(gè)業(yè)務(wù)，有了這個(gè)業(yè)務(wù)以后再也不用為外幣轉(zhuǎn)換發(fā)愁了。”
據(jù)了解，人民幣對(duì)外幣掉期交易還適用于收入與支付幣種現(xiàn)金流不匹配的客戶(hù)，利用價(jià)格的有利時(shí)期獲取收益的客戶(hù)，持有外幣、又認(rèn)為外幣對(duì)人民幣匯率將會(huì)上升、不愿意現(xiàn)在賣(mài)出外幣，但是目前急需使用人民幣的客戶(hù)，手中有人民幣、需要使用外幣，但是又不愿在即期市場(chǎng)購(gòu)買(mǎi)外幣的客戶(hù)。
張昕 林曉茹