▲嫌疑人戴著鴨舌帽按密碼。

嫌疑人簽名時用了假身份證。

嫌疑人正在挑選金飾品。

　　信用卡一直在身邊，貨款進賬后的第二天卻被盜刷56.59萬元。南山警方經過一年的偵查成功抓獲4名主要犯罪人員，昨天召開新聞發布會，向媒體詳細起底信用卡詐騙團伙的犯罪結構。南山警方表示，這是今年偵破的單筆最大金額的信用卡詐騙案件。

　　案件回放： 信用卡在身卻在羅湖被刷56萬

　　2013年6月2日中午，南山警方接事主報稱：其工商銀行的信用卡被人刷卡消費了565974元。事主李某向警方表示，當時自己在東莞，銀行卡是隨身攜帶的，但是收到一條短信稱這張信用卡在羅湖區同心珠寶首飾有限公司消費了。

　　事主苦惱地說，自己的卡內2天前剛剛收到56多萬元的貨款，正準備轉出去，沒想到就被盜刷了。

　　南山警方根據事主出示的銀行卡及身份證，初步認定這是一宗銀行卡被復制的信用卡詐騙案，立即予以立案偵查。

　　線索：珠寶公司監控拍到套現者

　　警方偵查發現，該案犯罪嫌疑人由職業犯罪團伙組成，他們分工合作，有專門收集信息并販賣信息的“料主”。事主李某是個生意人，平時經常走南闖北，他也記不清楚自己何時何地被盜刷銀行卡了，但他有點印象是在上海某夜總會喝醉后讓服務員幫他刷卡?？ㄐ畔⒂锌赡芫褪窃谀菚r被復制了。

　　通過對事主信用卡被盜刷場所進行調查發現，該卡于6月2日中午被犯罪嫌疑人在羅湖水貝珠寶城一家金鋪刷卡套現，作案人使用了一張“陳某某”的身份證。從珠寶城提供的視頻監控上看到，犯罪嫌疑人當時戴著一頂鴨舌帽，在商場里轉了1個多小時，最后共刷卡消費56萬多元?！胺缸锵右扇说姆磦刹炷芰芨撸幸獗荛_攝像頭，而且使用的身份證也是假的?！鄙呖谂沙鏊匕附M的羅警官告訴記者，此案中“料主”將信用卡信息出賣，由專業人員復制銀行卡，而“料主”負責賣信息，安排“中間人”與“炮灰”聯系，再又重新安排“接頭人”與“炮灰”聯系交卡，自始至終“料主”未露面，隱藏較深。

　　此次在珠寶城購物的就是犯罪末端嫌疑人，也就是行內所說的“炮灰”。

　　偵查：“炮灰”輾轉從北京來深圳刷卡

　　刷卡“炮灰”是何人？信用卡所簽的“陳某某”的名字和身份都是虛假的。經過一系列調查發現，刷卡的“炮灰”當天早上從北京乘飛機到深圳后，直接到了羅湖刷卡套現。對“陳某某”的軌跡偵查發現，他曾于5月在安徽黃山出現過，也曾在河南用這個名字進行過“猜猜我是誰”的詐騙活動。在相關單位配合下，專案組成功掌握了該嫌疑人及配合其套現的另外2名嫌疑人，即“介紹人”與“接頭人”的相關信息。專案組調取相關資料，嫌疑人詹某某的身份終于水落石出。經金鋪員工辨認，最終確定了本案中刷卡“炮灰”就是詹某某。

　　狡猾：“炮灰”不知“中間人”和“接頭人”的真實姓名

　　確定刷卡人身份后，專案組于2013年7月29日順利將詹某某抓獲。與詹某某接觸的“中間人”和“接頭人”是誰？犯罪嫌疑人是如何獲得事主的信用卡信息及密碼？然而，狡猾的狐貍一開始就有所戒備，“炮灰”詹某某不知“中間人”和“接頭人”的廬山真面目，只是收到“杜某某”電話被安排與另外的人會合去執行套現任務。

　　“首層嫌疑人是專門應聘到娛樂場所或餐飲店，利用工作之便盜走銀行卡信息。”羅警官告訴記者，此外，每一個層次的犯罪嫌疑人是互相不聯系的，只有一個接頭人起到了關聯作用。

　　圍繞這個問題，專案組對事主的信用卡陸續展開調查，最終鎖定該信用卡詐騙犯罪團伙全部個人信息。2014年3月和5月，專案組陸續將上家“中間人”杜某某、“料主”的關系人即“接頭人”林某某抓獲歸案。近日，專案組將“料主”黃某某抓獲。截至目前，四名犯罪嫌疑人落網，另一名在逃。詹某某交代，在珠寶店購得大批金飾后立即和杜某某乘車回茂名，在路上分得了一部分金飾，他立即脫手得到8萬元。而杜某交代，他分得三成的贓物，其他的兩名犯罪嫌疑人也分得三成。

　　提醒：提高保密意識 別泄露個人信息

　　此類犯罪今年內并不少見，通常都是偷得信用卡信息后，由制卡人非法制卡，而負責套現的犯罪分子再組織“炮灰”級人物通過互聯網轉賬、POS機消費等方式進行套現，從而非法占有他人財產。

　　南山區警方表示，在這類信用卡詐騙案件的偵查中，取證范圍非常廣，資料數量大、信息多。在互聯網信息高度發達的今天，人們的保密意識卻依然比較薄弱，個人信息被大量泄漏，給犯罪嫌疑人收集、掌握乃至復制的機會，引發銀行卡被盜刷現象?！傲硗?，POS機刷卡消費時，收銀員沒有認真核對信息，也給了犯罪分子套現的良好空間。”警方表示，要從源頭上預防信用卡詐騙案件的發生：一要加強防范宣傳，提高居民的保密意識；二要規范POS機消費，明確收銀員的核對義務；三是取得銀行管理部門的支持，對涉嫌詐騙的銀行賬號進行動態管控，予以凍結；四是加大對該類案件的打擊，堅持露頭就打，以打促防。文、圖/記者童丹 通訊員武冰