不到一年的時(shí)間，瘋狂以刷POS機(jī)的形式為他人套現(xiàn)達(dá)425萬(wàn)余元，非法獲取手續(xù)費(fèi)3萬(wàn)余元，沒(méi)想到好景不長(zhǎng)，終于還是落入法網(wǎng)。今天早上，劉某站在了包河區(qū)人民法院的刑事審判席上。
被告人劉某，漢族，初中文化，家住在蜀山區(qū)合作化路附近，檢察機(jī)關(guān)審理查明，2010年7月份以來(lái)，劉某在合肥市包河區(qū)徽州大道與水陽(yáng)江路東北角徽鴻超市內(nèi)，利用包河區(qū)世化建材經(jīng)營(yíng)部的資料，在合肥一家銀行申請(qǐng)了POS機(jī)一臺(tái)，非法為他人套現(xiàn)人民幣1650425元，利用蜀山區(qū)蘇杰電腦經(jīng)營(yíng)部資料，在某銀行申請(qǐng)POS機(jī)一臺(tái)，非法為他人套現(xiàn)人民幣196980元，接著劉某又利用包河區(qū)一家超市的資料和名義，在銀行申請(qǐng)第三臺(tái)POS機(jī)，非法為他人套現(xiàn)人民幣2410712元，至2011年4月份因涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪被合肥市公安局包河分局依法刑事拘留，不到一年的時(shí)間，劉某共計(jì)非法經(jīng)營(yíng)套現(xiàn)數(shù)額4258117元，劉某從中收取0.5%-1%不等的手續(xù)費(fèi)，非法獲利3萬(wàn)余元。
檢察機(jī)關(guān)認(rèn)為，被告劉某違反國(guó)家規(guī)定，使用POS機(jī)向信用卡持有人直接支付現(xiàn)金，數(shù)額巨大，情節(jié)嚴(yán)重，其行為觸犯刑法，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)充分，應(yīng)當(dāng)以非法經(jīng)營(yíng)罪追究刑事責(zé)任。
據(jù)了解，劉某的作案方式是持卡人拿來(lái)信用卡，在劉某的POS機(jī)上刷一下，等到錢到賬之后再轉(zhuǎn)給持卡人，劉某從中收取手續(xù)費(fèi)。相比信用卡取現(xiàn)，這種方式能在短時(shí)間里拿到更多的現(xiàn)金，據(jù)了解，在大部分的銀行，信用卡取現(xiàn)，無(wú)論是去ATM機(jī)還是銀行柜臺(tái)辦理，持卡人都需要支付0.5%-3%不等的手續(xù)費(fèi)，而且用信用卡到銀行取現(xiàn)，最多能取到信用額度的一半，而且還不一定能夠一次性支取，若是用刷卡的形式進(jìn)行套現(xiàn)，持卡人就能更快地拿到更多的現(xiàn)金。而且，刷卡套現(xiàn)還能為持卡人墊付還款，讓其在短時(shí)間內(nèi)迅速恢復(fù)信用額度。
但是頻繁使用刷POS機(jī)的方式進(jìn)行套現(xiàn)，對(duì)于持卡人來(lái)說(shuō)風(fēng)險(xiǎn)也非常大。辦理此案的包河法院刑事法庭的程法官告訴記者，如果持卡人能盡快將透支的錢還給銀行，問(wèn)題還不大，但是如果還不上就很容易讓持卡人陷入惡性循環(huán)的怪圈，持卡人背負(fù)的債越多，在銀行規(guī)定的期限內(nèi)越還不上，很有可能就會(huì)因?yàn)樯嫦有庞每ㄔp騙被起訴。“一些POS機(jī)申請(qǐng)所用地址完全‘子虛烏有’，銀行應(yīng)該進(jìn)一步完善強(qiáng)化POS機(jī)申辦和監(jiān)管程序，遏制住信用卡套現(xiàn)的源頭。加強(qiáng)對(duì)非法套現(xiàn)行為的打擊，維護(hù)正常的金融秩序。” （合肥晚報(bào)）