鄭孝和表示，中國(guó)財(cái)富管理市場(chǎng)正從第一個(gè)階段的萌芽狀態(tài)走向第二個(gè)階段的成長(zhǎng)狀態(tài)，財(cái)富管理公司必須提供個(gè)性化、差異化的服務(wù)
■本報(bào)記者 侯捷寧
“無(wú)論從市場(chǎng)的發(fā)展趨勢(shì)，還是客戶(hù)的需求看，中國(guó)的財(cái)富管理行業(yè)已經(jīng)迎來(lái)歷史性的轉(zhuǎn)型與變革。”新華財(cái)富首席執(zhí)行官兼總裁鄭孝和接受本報(bào)記者采訪(fǎng)時(shí)表示，中國(guó)財(cái)富管理市場(chǎng)正從第一個(gè)階段的萌芽狀態(tài)走向第二個(gè)階段的成長(zhǎng)狀態(tài)，正從賣(mài)方市場(chǎng)走向買(mǎi)賣(mài)雙方平衡的市場(chǎng)，2年至3年后，將轉(zhuǎn)變成買(mǎi)方市場(chǎng)，在這過(guò)程中財(cái)富管理行業(yè)也會(huì)面臨一次大洗牌。
“近年來(lái)隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)的快速增長(zhǎng)，全社會(huì)財(cái)富總量也在快速積累。公眾的財(cái)富管理意識(shí)和財(cái)富管理需求明顯增強(qiáng)。”中國(guó)人民銀行副行長(zhǎng)潘功勝近日表示，中國(guó)財(cái)富管理市場(chǎng)供需存在較大缺口，市場(chǎng)發(fā)展有待進(jìn)一步規(guī)范。財(cái)富管理市場(chǎng)的快速發(fā)展是中國(guó)經(jīng)濟(jì)和居民收入迅速增長(zhǎng)背景下巨大需求的顯現(xiàn)。
有資料顯示，2013年中國(guó)私人可投資資產(chǎn)總額約94萬(wàn)億元人民幣，年增長(zhǎng)13%。同時(shí)，居民財(cái)富積累正以較高速度增加，例如 2008 年國(guó)內(nèi)資產(chǎn)超過(guò) 600萬(wàn)元的高凈值人群達(dá) 30 萬(wàn)人，共持有 8.8 萬(wàn)億元的可投資資產(chǎn)；2010 年達(dá) 50 萬(wàn)人，共持有可投資資產(chǎn) 15 萬(wàn)億元；2011 年達(dá) 59 萬(wàn)人，共持有可投資資產(chǎn) 18 萬(wàn)億元，2008 年至 2011 年間年復(fù)合增長(zhǎng)率均達(dá) 30%，2012 年增速雖有下降，但也達(dá) 17%，可見(jiàn)高凈值人群及其可投資資產(chǎn)增速之快。
不僅如此，就亞太地區(qū)而言，高凈值人群(擁有100萬(wàn)美元以上)2011 年底達(dá)到 337 萬(wàn)人，已超過(guò)北美的 335 萬(wàn)人和歐洲的 317 萬(wàn)人，中國(guó)及亞太地區(qū)居民的財(cái)富總值和理財(cái)需求大幅增加。催生了大量的財(cái)富管理需求，為我國(guó)財(cái)富管理行業(yè)提供了廣闊的市場(chǎng)需求空間。
“在中國(guó)財(cái)富管理市場(chǎng)取得長(zhǎng)足進(jìn)步的同時(shí)，隨著行業(yè)的急速膨脹與繁榮，大潮之下也難免良莠不齊、泥沙俱下，喧囂浮躁。近年來(lái)我們會(huì)常常看到，因?yàn)橥顿Y價(jià)值理念的缺失，風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的淡薄，業(yè)內(nèi)展業(yè)的無(wú)序與群體的急功近利，市場(chǎng)充斥著各種各樣的財(cái)富故事、神話(huà)甚至謊言。”作為從業(yè)近30年的資深財(cái)富管理專(zhuān)家，鄭孝和認(rèn)為，市場(chǎng)開(kāi)始急切呼喚專(zhuān)業(yè)和理性，急需整固、總結(jié)和思考。財(cái)富管理市場(chǎng)的參與者都應(yīng)思考怎樣盡快做到專(zhuān)業(yè)有序、規(guī)范自律、可持續(xù)發(fā)展。
他認(rèn)為，財(cái)富管理機(jī)構(gòu)如果要長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展，必須具備三個(gè)條件：一是有自己的核心客戶(hù)；二是有自己的核心產(chǎn)品和服務(wù)方式；三是能夠傳遞價(jià)值理念。“財(cái)富管理公司不是簡(jiǎn)單的去做營(yíng)銷(xiāo)和推銷(xiāo)，而應(yīng)有自己核心的服務(wù)，提供個(gè)性化、差異化的服務(wù)”鄭孝和強(qiáng)調(diào)說(shuō)，財(cái)富管理公司必須提供個(gè)性化、差異化的服務(wù)，這是企業(yè)當(dāng)前面臨的一個(gè)重要問(wèn)題，同時(shí)還有去引導(dǎo)和教育客戶(hù)的職責(zé)，客戶(hù)需要教育和引導(dǎo)，這樣客戶(hù)才會(huì)更加成熟，這個(gè)市場(chǎng)才會(huì)更加規(guī)范。